У 2025 році Державна податкова служба України, Державна служба фінансового моніторингу України та Бюро економічної безпеки України підписали Меморандум про співпрацю. Вона полягає в посиленні обміну інформацією, створенні спільних робочих груп та координації дій у боротьбі з фінансовими злочинами.
Про це йшлося на першій онлайн-зустрічі у межах ініціативи Незалежної мережі пресклубів України* #ЖивіДіалоги, яку організував Волинський прес-клуб.
За словами практикуючої бухгалтерки, фінансової менеджерки громадських організацій, податкової консультантки Руслана Стельмащук, існує 73 індикатори підозрілості фінансових операцій. Вони стосуються діяльності чи поведінки, фінансових операцій клієнта/клієнтки, а також користування різними продуктами (кредит, депозит, готівкові операції тощо).
“Чим більше відміток менеджер банку, спілкуючись із клієнтом, собі поставить, тим вищий статус ризику буде присвоюватися клієнту. І клієнту про це не скажуть”, – зауважує Руслана Стельмащук.
З огляду на це вона радить завжди мати підтверджуючі документи, оплату за підприємницьку діяльність отримувати лише на бізнес-рахунок, коректно вказувати призначення платежу і оперативно реагувати на запити
“Якщо ви бачите запити – дуже оперативно на них реагуйте. Банк може заблокувати рахунок упродовж трьох днів. Якщо ви не маєте повного обсягу інформації, надайте відповідь хоча б частково. Почніть цей діалог. Але не усно, не з менеджером, не в чаті. Винятково – ділова переписка. Ненадання відповіді на запит банку присвоює клієнту високий рівень ризику”, – наголошує експертка.
Більше про те, які індикатори відстежує фінустанова, яку інформацію може запитувати і як діяти у випадку отримання запиту – дивіться на нашому YouTube: https://www.youtube.com/watch?v=zJIn0JJE_yE
* Незалежна мережа пресклубів України – це об’єднання пресклубів із різних областей, створених Українським освітнім центром реформ. Уже понад 20 років мережа проводить події, що поєднують медіа, громадський сектор та представників/представниць влади навколо актуальних тем і практичних рішень. Сайт мережі – https://sites.google.com/view/independentpressclubsnetwork
